家族信託のやり方について！3つのポイントにわけて解説

家族信託とは財産を管理する手法の1つであり、加齢や病気などで財産の管理が難しくなる前に、判断能力のある家族を指名して自身の財産の管理を任せられる精度です。
家族信託によるトラブルの発生を防ぐためには、あらかじめその手続きの流れや注意点を把握し、必要に応じて対策を施すことが重要です。
今回は家族信託のやり方について、一連の手続きの流れ、必要書類、注意点を解説します。

家族信託のやり方その① 手続きの流れ

家族信託の手続きの流れの第一段階は、その目的と内容を家族と話し合うことです。
どういった目的で家族信託をおこなうのか、どの財産を信託の対象とするのかを時間をかけて話し合い、しっかり合意を得ておきましょう。
家族間の合意が得られた場合は取り決めた内容を元に信託契約書を作成し、必要であればそれを公証役場で公正証書にします。
次に必要な手続きは、契約書に記載された財産の名義変更です。
不動産などの名義がある財産は、信託登記をおこなって信託財産であることを公に示すことにより、その財産の管理運用ができるようになります。
そして、受託者が自身の財産を管理するものとは別に、信託財産用の口座を別枠で開設すれば、一連の流れは終了です。

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家族信託のやり方その② 必要書類

家族信託の手続きでは、タイミングごとに異なる書類が必要になります。
作成した信託契約書を公正証書化するタイミングでの必要書類は、当事者の本人確認書類、登記事項説明書・固定資産評価証明書などです。
信託登記をおこなうタイミングでは、不動産の権利書・登記識別情報、登記原因証明情報、固定資産税評価書といった書類が必要になります。
信託財産用の口座を開設するタイミングでは、家族信託契約書、受託者の届出印、受託者の本人確認書類などが必要です。
必要書類のなかには取得まで時間がかかるものもあるので、何が必要なのかをあらかじめ調べ、早い段階で準備を進めておきましょう。

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家族信託のやり方その③ 知っておきたい注意点

家族信託に関する注意点としてまず挙げられるのは、家族の十分な理解が必要な点です。
理解が不充分なまま手続きを進めると、トラブルに発展する可能性もあるので、目的や信託財産、期間満了後の対応などについてしっかり話し合い、同意を得ておきましょう。
また、本人や家族の状況によっては、家族信託以外の方法が適切な場合もあります。
家族信託にこだわりすぎず、成年後見制度や遺言書、商事信託など、ほかの方法についても検討してみると良いでしょう。

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まとめ

家族信託とは、指名した家族に自身の財産の管理を任せる制度であり、実行するためには所定の手続きが必要です。
手続きの際には、当事者の本人確認書類、不動産の権利書・登記識別情報など、さまざまな書類が必要になるのであらかじめ準備しておきましょう。
また、トラブルを避けるためには家族信託のやり方をしっかり把握し、ほかの方法も検討することが大切です。
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